Аферисты запустили новую схему. Деньги сначала переводят в золотые слитки, а затем их забирают подставные курьеры. Правоохранители уже фиксируют такие случаи. Об этом рассказал директор по развитию центра мониторинга внешних цифровых угроз Solar AURA, ГК «Солар» Александр Вураско.
Схема строится на знакомом принципе, но с новой деталью. Человеку звонят, пугают потерей сбережений и предлагают «сохранить» деньги. Теперь вместо перевода или передачи наличных его убеждают идти в банк и покупать золото
Один из эпизодов произошёл в Москве. Владимир Васенин сообщил, что пожилую женщину убедили потратить около 7 млн рублей на покупку 14 слитков весом от 5 до 20 граммов. После этого она передала золото курьеру, который отвёз его дальше другим участникам цепочки
На первый взгляд схема кажется странной. Зачем добавлять лишние действия, если можно сразу забрать деньги. Но здесь всё рассчитано
Александр Вураско объяснил, что подобные схемы давно применяются. Курьеры забирают деньги и передают их дальше, после чего средства переводят в другую форму. Это может быть наличка или цифровые активы. В итоге деньги уходят организаторам
С золотом логика похожая, но есть нюансы. Металл сложнее отследить, чем банковские переводы. Он не связан с конкретным счётом и не оставляет привычного цифрового следа. После перепродажи понять происхождение становится гораздо труднее
Есть ещё один момент. Когда человек сам идёт в банк и покупает слитки, у него появляется ощущение, что всё проходит официально. Это снижает тревогу и помогает мошенникам убедить жертву довести дело до конца
Параллельно продолжается давление. Человека торопят, запугивают и не дают времени спокойно подумать или проверить информацию. В таком состоянии даже странные требования начинают казаться разумными
Потери на разнице между покупкой и продажей золота для преступников не критичны. Им важнее запутать цепочку и быстро вывести ценность из-под контроля владельца
В итоге получается новая версия старой схемы. Меняется способ, но суть остаётся прежней — обманом забрать деньги и скрыть следы