Дистанционный обмен валют превращается в удобный инструмент для мошенников. Эксперты предупреждают, что под видом выгодных предложений в сети россиян лишают средств и персональной информации, играя на желании обойти банковские процедуры.
Интерес к неформальным сервисам усиливается на фоне требований финансовых организаций по идентификации клиента и возможных запросов о происхождении денег. Руководитель группы защиты бренда Angara MTDR Мария Михайлова в разговоре с «Известиями» отметила, что легальные операции через банки сопровождаются проверками личности, а иногда и дополнительными вопросами.
По словам Марии Михайловой, именно это толкает часть пользователей к поиску «удобных» площадок вне официального поля. После перевода средств через такие каналы вернуть их практически невозможно, что создаёт для злоумышленников максимально комфортные условия.
Сценарий обычно выглядит так. В мессенджере или на тематическом форуме появляется предложение обменять валюту по более привлекательному курсу. Контакт происходит напрямую, без посредничества банков.
Деньги отправляются добровольно и часто в спешке. В ответ либо приходит фиктивное подтверждение операции, либо связь обрывается. В результате человек остаётся без переведённой суммы и без возможности оспорить транзакцию.
Технический аккаунт-менеджер R-Vision Александр Винокуров сообщил «Известиям», что обмен валют традиционно сопровождается высоким спросом, особенно в периоды резких колебаний курсов и ограничений на международные переводы. В такие моменты люди стремятся зафиксировать более выгодные условия и принимают решения быстро, не всегда анализируя риски.
По оценке Александра Винокурова, добровольный характер перевода средств и отсутствие банковского контроля создают для преступников почти безупречную среду.
Также происходит миграция пользователей в закрытые чаты и частные каналы. Там отсутствует строгая идентификация, а аккаунты можно легко сменить. Это позволяет организаторам схем сохранять анонимность, оперативно выводить полученные суммы и запускать ту же модель под новым названием или брендом.