Россиян предупредили о схеме, при которой неизвестные отправляют деньги на карту, а потом просят перевести их по совсем другим реквизитам. Подобные действия рискуют затянуть человека в незаконные операции и сделать его частью криминальной цепочки. О механике обмана рассказал заместитель председателя комитета Госдумы по бюджету и налогам Каплан Панеш.
Сценарий разворачивается по одной и той же схеме. После прихода средств мошенники выходят на связь и просят отправить деньги не обратно отправителю, а на сторонний счёт. Человек в итоге рискует перевести средства на реквизиты, засвеченные в противоправной деятельности, превращаясь в звено по отмыванию чужих денег.
Каплан Панеш советует при получении непонятного перевода сразу связаться с банком через приложение или горячую линию и сообщить о подозрительной операции. Параллельно стоит обратиться к правоохранителям и зафиксировать возможный факт мошенничества. Деньги ни в коем случае нельзя возвращать самому и уж тем более тратить.
Также имеет смысл сохранить всё, что связано с историей. Сюда входит переписка, телефонные номера отправителей и любая информация, способная пригодиться в ходе разбирательства.
Каплан Панеш отдельно разобрал расклад, где перевод реально ушёл по ошибке от добросовестного отправителя. В таком случае действовать нужно через банк точно так же. Если операция ещё не закрыта, её реально отменить. Дальше подаётся заявление на возврат средств и официально оформляется факт ошибочного перевода.
После окончательного зачисления деньги с юридической точки зрения принадлежат получателю, и банк уже не вправе снять их без согласия владельца счёта. Когда получатель отказывается отдавать сумму или вовсе игнорирует звонки, отправителю приходится идти в суд с иском о возврате неосновательного обогащения. По словам Каплана Панеша, суды в большинстве подобных дел встают на сторону того, кто отправил деньги, сообщает ТАСС.