В России ужесточили наказание за участие в схемах отмывания денег через банковские карты — под удар попадают так называемые дропперы. Это люди, чьи счета используются для перевода, обналичивания или хранения средств, полученных преступным путём. Причём зачастую сами владельцы карт могут не осознавать, что стали частью мошеннической схемы. Как объясняется в блоге «Лаборатории Касперского», дроппером можно стать случайно, просто решив помочь незнакомому человеку, например, снять переведённые деньги в банкомате.
Один из распространённых сценариев — человек получает перевод от постороннего и снимает наличные по его просьбе. С точки зрения закона, он становится участником преступной схемы по обналичиванию похищенных средств.
Существуют и другие способы вовлечения. Например, предложения «лёгкой работы в интернете» с высокой оплатой, где от человека требуется лишь принимать переводы и передавать деньги курьерам.
Часто под удар попадают подростки: их просят открыть карту и передать реквизиты за небольшую сумму. В некоторых случаях дропперами становятся сотрудники компаний, получающие «серую» зарплату — без оформления и официальных выплат. Если средства работодателя получены незаконным путём, все участники цепочки могут понести ответственность.
С лета 2025 года в России действуют новые уголовные меры против дропперов. За передачу данных своего банковского счёта третьим лицам грозит до трёх лет лишения свободы и штраф от 100 до 300 тысяч рублей. Столько же — за проведение финансовых операций по указанию неизвестных.
За торговлю чужими банковскими реквизитами предусмотрено наказание до шести лет колонии и штраф до миллиона рублей, с возможным дополнительным штрафом до 500 тысяч рублей. Один из недавних случаев: в июне 2025 года 20-летний дроппер получил два года колонии за вывод 490 тысяч рублей, которые были похищены у пенсионера.
Законодательство в других странах также предусматривает наказание для дропперов. В США срок может достигать 20 лет, в Германии избежать наказания можно при добровольном обращении в полицию, в Сингапуре за участие в отмывании средств по неосторожности предусмотрен штраф до 150 тысяч долларов и до трёх лет лишения свободы.
Во всех случаях доказать отсутствие злого умысла в суде крайне сложно. Даже если человек не знал, что переводит или снимает преступные средства, он может понести ответственность. Мошенники используют социальную инженерию, выстраивают доверие и маскируют схемы под бытовые просьбы или рабочие процессы.
Эксперты напоминают, что ни при каких обстоятельствах нельзя использовать свои банковские карты для действий по просьбе незнакомцев, переводов третьим лицам или получения сомнительных денежных переводов.